今年3月，經國務院授權，發(fā)改委、外交部和商務部聯(lián)合發(fā)布了《推動共建絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路的愿景與行動》(簡稱《愿景與行動》），提出共同建設“一帶一路”的合作重點是“五通”，即政策溝通、設施聯(lián)通、貿易暢通、資金融通、民心相通。資金融通是“一帶一路”建設的重要支撐。
　　
　　按照《愿景與行動》，中國期望從以下方面深化與“一帶一路”沿線國家金融合作。一方面，推進亞洲貨幣穩(wěn)定體系、投融資體系和信用體系建設。（包括擴大雙邊貨幣合作、開放債券市場、建立多邊開發(fā)機構、金融機構信貸合作等）擴大沿線國家雙邊本幣互換、結算的范圍和規(guī)模。推動亞洲債券市場的開放和發(fā)展。共同推進亞洲基礎設施投資銀行、金磚國家開發(fā)銀行籌建，有關各方就建立上海合作組織融資機構開展磋商。加快絲路基金組建運營。深化中國-東盟銀行聯(lián)合體、上合組織銀行聯(lián)合體務實合作，以銀團貸款、銀行授信等方式開展多邊金融合作。支持沿線國家政府和信用等級較高的企業(yè)以及金融機構在中國境內發(fā)行人民幣債券。符合條件的中國境內金融機構和企業(yè)可以境外發(fā)行人民幣債券和外幣債券，鼓勵在沿線國家使用所籌資金。另一方面，加強金融監(jiān)管合作，推動簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，逐步在區(qū)域內建立高效監(jiān)管協(xié)調機制。完善風險應對和危機處置制度安排，構建區(qū)域性金融風險預警系統(tǒng)，形成應對跨境風險和危機處置的交流合作機制。加強征信管理部門、征信機構和評級機構之間的跨境交流與合作。充分發(fā)揮絲路基金以及各國主權基金作用，引導商業(yè)性股權投資基金和社會資金共同參與“一帶一路”重點項目建設。
　　
　　與“一帶一路”國家金融合作前景
　　
　　基礎設施互聯(lián)互通是“一帶一路”建設的優(yōu)先領域，而基礎設施建設需要資金融通支持。因為建設資金有限，一些沿線國家鐵路、公路、橋梁、港口、機場和通訊等基礎設施嚴重不足，在一定程度上制約了發(fā)展。亞洲開發(fā)銀行估計，從2010年到2020年，亞洲各國基礎設施投資合計大約需要8萬億美元，而現(xiàn)有多邊機構遠不能滿足如此巨額的資金需求。有些國家雖然儲蓄率比較高，但金融市場欠完善。正是出于這樣的背景，結合自身優(yōu)勢和發(fā)展需要，中國倡議共同建立亞投行、組建絲路基金。因此，“一帶一路”建設，將為以亞投行等新的多邊區(qū)域機構為平臺的資金融通、金融合作提出了更多需求、帶來新的機會。
　　
　　與此同時，“一帶一路”沿線基礎設施建設、投資領域相互拓展，也為國內開發(fā)性政策性金融機構、商業(yè)銀行開展銀團貸款、銀行授信、融資咨詢等方式的雙邊或多邊金融合作展現(xiàn)廣闊前景。目前，我國與沿線國家在金融機構互設方面有很大空間。應積極推動我國金融機構擴大在沿線國家設立分支機構，便利為雙邊合作提供金融服務。一是擇優(yōu)支持境外業(yè)務多、有境外業(yè)務風險管理需求的銀行在沿線國家設立分支機構。同時也歡迎沿線國家金融機構在滿足法規(guī)和審慎性要求的前提下來華設立機構，開展業(yè)務。二是鼓勵中資銀行和外資銀行在支持“一帶一路”建設方面的金融合作。鼓勵中資銀行結合“走出去”和外貿產業(yè)發(fā)展特點開展機制和產品創(chuàng)新，加強與沿線國家金融機構的聯(lián)系溝通，開展跨地區(qū)股權合作、銀團貸款、融資代理業(yè)務等金融合作，構建優(yōu)勢互補機制。同時，進一步擴大金融合作覆蓋面，著力提升在能源、基礎設施、農業(yè)、中小企業(yè)、消費、民生等領域的金融服務水平，使我國及沿線國家的金融消費者都能切實享受到地區(qū)合作發(fā)展的成果。三是繼續(xù)充分發(fā)揮國家開發(fā)銀行、進出口銀行在“一帶一路”建設中的重要作用。積極推動與沿線國家的“五通建設”，充分發(fā)揮信息收集、規(guī)劃咨詢平臺和中長期投融資平臺作用。支持我國企業(yè)、產品、技術和標準“走出去”。支持與沿線國家基礎設施建設合作和資源能源開發(fā)合作，支持我國高新技術產品、大型成套設備和機電產品出口。
　　
　　“一帶一路”建設也是亞洲債券市場開放、發(fā)展的良好契機。“一帶一路”沿線基礎設施建設，需要亞投行、金磚國家開發(fā)銀行和絲路基金這樣的融資平臺，同樣需要適當?shù)娜谫Y工具。債券正是適合基礎設施投資特點的融資工具。以亞投行和金磚國家開發(fā)銀行為平臺發(fā)行債券,不僅是沿線基礎設施建設項目融資的手段，而且還能有效擴大亞洲債券市場規(guī)模，擴大市場投資者基礎，增強市場深度和流動性，提高市場定價效率并吸引區(qū)外投資者參與。從我國債券市場開放的角度，支持境外機構境內發(fā)行人民幣債券，簡化管理程序，逐步豐富境外機構投資境內銀行間債券市場主體類型，穩(wěn)步擴大投資規(guī)模。
　　
　　人民幣國際使用在與沿線國家跨境貿易、跨境投融資等方面為各類市場主體帶來更多的便利和機遇。同時“一帶一路”建設的推進也會對人民幣的國際化程度，對貨幣合作的廣度深度提出更高要求。因此，要加強與沿線國家中央銀行的溝通和協(xié)調，擴大貨幣互換規(guī)模和范圍，在保障互換資金安全的前提下，繼續(xù)推動互換資金用于支持跨境貿易和投資，提高互換資金的使用效率。同時，進一步完善人民幣國際化的基礎設施，加快人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）建設，按計劃于2015年底完成一期建設。
　　
　　共建“一帶一路”，金融穩(wěn)定和金融監(jiān)管合作必不可少。在EMEAP機制下，加強貨幣與金融穩(wěn)定委員會的功能，加強宏觀經濟監(jiān)測，完善區(qū)域危機管理框架。10+3機制下，繼續(xù)完善和細化儲備庫的操作程序,探討部分以本幣出資的可能性。此外，在SEACEN、中亞、黑海及巴爾干地區(qū)央行行長會議、中日韓央行行長會議等機制下與各方加強政策協(xié)調和溝通，共同維護區(qū)域金融市場穩(wěn)定。
　　
　　進一步深化與沿線國家的區(qū)域監(jiān)管合作。一是完善“一帶一路”區(qū)域監(jiān)管協(xié)調機制，進一步加強與沿線國家各監(jiān)管當局間的溝通協(xié)調，擴大信息共享范圍，提升在重大問題上的政策協(xié)調和監(jiān)管一致性，逐步在區(qū)域內建立高效監(jiān)管協(xié)調機制。二是構建“一帶一路”區(qū)域性金融風險預警系統(tǒng)，實現(xiàn)對區(qū)域內各類金融風險的有效分析、監(jiān)測和預警，及時發(fā)現(xiàn)風險隱患，確保區(qū)域金融安全穩(wěn)健運行。三是形成應對跨境風險和危機處置的交流合作機制，完善風險應對和危機處置制度安排，協(xié)調各方的處置行動，共同維護區(qū)域金融穩(wěn)定。區(qū)域監(jiān)管合作既是資金融通的必然要求，也是政策溝通的重要方面。
　　
　　跨境征信合作是與“一帶一路”國家金融合作的重要內容。一是加強征信管理部門之間的交流和合作。加強與“一帶一路”國家和地區(qū)征信管理部門在培育征信市場發(fā)展、征信機構監(jiān)管、建立信用評級體系和標準、防范信用風險、保護信息主體合法權益等方面的溝通，及時交流各國的征信立法情況，增進相互之間的理解和認識。二是加強征信機構、評級機構之間的交流與合作。鼓勵國內規(guī)模較大的征信機構、評級機構在產品設計和開發(fā)、信用服務方式、信息安全保障、拓展信用服務領域等方面與“一帶一路”國家和地區(qū)同類機構之間的溝通與交流。
　　
　　扎實推進與“一帶一路”國家的金融合作
　　
　　（一）加強國際公關與推介。“一帶一路”建設畢竟不是單靠中國自身就可以解決的事，需要沿線國家在充分了解、理解“一帶一路”意圖的基礎上，互利共贏，密切合作，共同建設。這需要切實有效的國際公關和推介。
　　
　　（二）夯實國別調研。扎實、深入的國別調研是確保對當?shù)赝顿Y環(huán)境準確判斷，從而將投資風險降低到最低的前提。因缺乏扎實、深入的國別調研,導致中國海外投資越來越呈現(xiàn)高風險的案例，近年來不斷涌現(xiàn)。在東南亞的泰國、緬甸，在拉美洲有的國家，中國的大型投資項目不斷擱淺，其中多為東道國政府更迭或外部勢力介入引起，造成國有資產的損失。調研的扎實和深入與否，直接關乎中國在“一帶一路”沿線國家的投資安全。例如，當前南海危機對中國落實“海上絲綢之路”的風險有多大？哪些東南亞國家會受其影響？這些都直接關乎“海上絲綢之路”的成功落實。
　　
　　（三）處理好市場、企業(yè)和政府的關系。“堅持市場運作。遵循市場規(guī)律和國際通行規(guī)則，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用和各類企業(yè)的主體作用，同時發(fā)揮好政府的作用。”這是《愿景與行動》提出的“一帶一路”共建原則，金融合作無疑要遵循這一原則。雖然我國已是全球第二大經濟體和第一大外匯儲備國，但人均國民收入仍然較低，財政支出壓力較大，政府直接對外提供資金和援助的能力有限，因此政府應多為企業(yè)“走出去”提供政策支持和創(chuàng)造便利條件。企業(yè)發(fā)揮主渠道作用，在遵循市場驅動和商業(yè)化運作原則的基礎上，與周邊國家和地區(qū)平等地開展經濟金融合作。一方面，開發(fā)新的市場，帶動我國相關行業(yè)出口和對外投資；另一方面，充分利用絲綢之路經濟帶豐富的資源，彌補我國經濟建設中的短板。
　　
　　（四）注重合作的可持續(xù)性。比如，絲路基金雖然投資期限比較長，但必然是追求效益和回報，不含有援助性或捐贈性的資金來源。絲路基金將秉承商業(yè)化運作、互利共贏、開放包容的理念，實現(xiàn)合理的財務收益和中長期可持續(xù)發(fā)展。
　　
　　（五）既要發(fā)揮亞投行等多邊機構對沿線國家基礎設施項目建設的融資支持作用，也要充分考慮并且重視我國現(xiàn)有開發(fā)性政策性金融機構和商業(yè)性金融機構的融資支持作用。比如，國開行在一些“一帶一路”國家設立了工作組，許多項目具備融資基礎。